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シャープレシオはどのような指標?~活用の仕方を伝授します!~

2022年1月13日

投資信託を選ぶ際、どれだけリスクが少ないかを気にされる方は多いです。
その際に、シャープレシオと呼ばれる指標を用いると、ニーズに合った商品を選びやすくなります。
これは、どのような指標なのでしょうか?
今回は、シャープレシオ活用法について、皆さんに伝授したいと思います。

シャープレシオを活用する前に~基本知識~

シャープレシオとは、運用で想定されるリスクを控除した後のリターンを表す指標になります。
この指標を用いると、低いリスクで高リターンが得られる商品を探し出すことが可能になりますので、商品選びの幅が広がります。
計算後の数値が1を超えている場合は、優良な商品になりますから、見逃してはいけません。

とはいえ、低リスク高リターン商品の探し方は、色々あります。
それでも、シャープレシオ活用する意味があるのです。

シャープレシオは、ファンドの評価に直結すると言っても過言ではありません。
ファンドの評価は、主に運用状況によって左右されますが、偶然良い状況になったために評価が上がったということもあり得ます。
運用において、良い結果が出ることは嬉しいことですが、常に良い偶然が起こるとは限りません。

シャープレシオは運用中の偶然といった運要素を排除する意味で、用いられている指標になります。
また、シャープレシオの活用法は決して難しくありませんので、一緒に内容を学びましょう。

シャープレシオの活用法

前述した通り、シャープレシオはファンドの比較をする際に活用できます。
ですが、たった1年の運用実績等を把握した上で、すぐに購入できる方は少ないはずです。
実は、1年分の指標を比較したとしても、判断が難しい場合がしばしばあるのです。
特に、優良だと思っているファンドで最終決断をしなければならない時は、とても時間がかかります。

そのような時は、1年分だけでなく、過去3年~5年分の数字も一緒に確認するようにして下さい。
数年分の数字を確認できると、安定的な運用で、いかにリターンが高いのかを確実に知ることができます。
数字のブレが少なければ少ないほど安心できますし、1を超えているならば尚更魅力的に映ります。

この時の注意点は、同じ商品を扱っているファンドを比較することです。
別商品同士のファンドだと、比較対象が違いますから、比較することができません。
同一商品、同一期間の商品でお悩みの時は、是非試してみて下さい。

まとめ

今回は、シャープレシオ活用法を伝授しました。
これは、低リスク高リターンの商品を探し出す際に用いられる指標で、偶然的な要素を限りなく排除した形で求められています。
運的要素を排除した数字になりますので、不確定要素に捉われず運用をしたい方は是非見ておくべきです。
検討している商品の過去数年分の数字を確認できると、安心感を高めることができますから、最終判断のポイントにしてみて下さい。

2022年1月13日

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