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新NISAの利用が向いているのはどのような人?

2022年1月9日

2024年度から新NISA制度が始まることは、少しずつ世間の話題になっています。
その影響で現行制度との違いを調べたり、今のまま継続すべきか迷っていたりする方もいるでしょう。
ところで、新NISAの利用が向いているのはどのような人なのでしょうか?
今回は、新NISAの利用が向いている人の特徴についてお話しします。

新NISAの利用が向いている人~①株の投資にも挑戦したい人~

現行制度のNISAには、通常NISAとつみたてNISAの2種類があります。

新NISAは、積み立てと通常の2種類を組み合わせた制度になりますので、どちらのニーズにも対応できるようになります。
そのため、積み立て系の投資を行いつつ、株式投資のような変動性のある商品も運用したい方にはピッタリの内容になっているのです。

短期投資の運用だけで安心できるのは、プロの投資家くらいです。
NISAの利用を検討されている方の中には、安定性を重視して、リスクのある商品を避けたいと考える方がいます。
そのような方でも安心して運用できますから、他の制度よりも新NISAを利用した方が良いのです。

とはいえ、利用を検討するにあたり、初めから積立投資で利益を得たいと考える方もいます。
事前に積立投資を視野に入れている場合は、新NISAを利用してしまうと、かえって上手くいかない可能性があります。
初めから長期投資狙いで投資を行おうと考えている際は、他の制度を検討しましょう。

新NISAの利用が向いている人~②現在NISAを利用し利益が出ている人~

新NISAの利用が向いているのは、新規の方だけではありません。
現在NISAを利用している方も、向いているのです。
なぜかと言うと、現状の運用状況をロールオーバーできますから、非課税期間の延長が可能になるからです。

非課税枠の延長は、最大で10年間可能です。
このくらいの期間が設けられると、お得な状態のまま運用をし続けることができますので、決して損はありません。

特に、現在運用していて利益が出ている方は、さらに利益を出せるチャンスになります。
非課税枠のメリットだけでなく、投資可能金額が増えることになりますから、利益を伸ばせる選択肢が広がります。
利益は行動しなければ出ませんので、そのきっかけになり得ることでしょう。

皆さんは、新NISAの利用に向いている特徴に該当しましたか?
該当した場合は、資産形成の新しいスタートを切るきっかけとして、積極的に挑戦してみましょう!

まとめ

今回は、新NISAの利用が向いている人の特徴についてお話ししました。
まずは、株の投資にも挑戦したい人になり、短期投資と長期投資を一緒に行い、利益を生み出すことができます。
また、現在NISAを利用していて利益が出ている人は、制度変更によりさらに利益に繋がるチャンスが増えることになりますから利用に向いています。
2つの特徴に該当する方は、制度の利用を前向きに検討してみましょう。

2022年1月9日

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