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資産形成初心者の悩みが解消できる“おまかせNISA”とは?

2021年11月26日

資産形成の初心者は、始めるにあたり必ず同じ悩みを抱えがちです。
その悩みは「どのような投資商品を選べば良いのか分からない」と、いう内容です。
ですが、近年この悩みを解消できる機能が登場しました。
それが“おまかせNISA”です。
ここでは、新しい資産形成の形であるおまかせNISAについて解説しましょう。

資産形成の悩みを解消するおまかせNISAの特徴

資産形成の初心者が抱える悩みを解決してくれるおまかせNISAは、ロボアドバイザーWealthNaviで有名なウェルスナビが提供しているサービスになります。
NISAの何が“おまかせ”になるのかと言うと、金融商品の選定や購入額の決定、資産の購入、リバランス等が挙げられます。
これらの項目は、資産形成において、自分で判断することが多いですが、悩んで決めかねてしまうことも事実です。

それらをロボアドバイザーが自動的に行ってくれますので、初心者特有の悩みが解消できる可能性があります。
そもそも、このようなサービスの提供に至った背景には、NISAの商品選びの悩みや制度の仕組みが分からないといった個人投資家の声が関係しています。
実際に行ってみると解消される悩みではありますが、初心者や始めるか迷っている方にとっては、行動に移すまでの一歩が中々踏み出せません。

そのような方の資産形成を後押しする意味で、登場したサービスだと言えます。

資産形成における非課税枠をおまかせNISAでは優先してくれる

そして、資産形成でNISAを利用する場合、年間120万円の非課税枠にも注意して運用しなければなりません。
非課税枠の余りは、翌年に繰り越せないルールになっていますので、1年間で最大限活用するとなると、計画的に進めていく必要があります。
しかし、この作業が難しいと感じてしまう初心者は多いです。

おまかせNISAを利用した場合、非課税枠を優先して運用を行ってくれます。
仮に非課税枠を越えて運用が行われた時は、NISA用の口座でない通常の口座からの購入に切り替わります。
資産形成の手間暇を自動的に行ってくれるのは、おまかせNISAだけです。

非課税メリットを最大限に活かすためには、金融商品の知識や運用法等、多くの勉強をしなければなりません。
ですが、運用を始めてしまったら、すぐに動き出してしまいますから、勉強しながら金融商品を選ぶのは大変です。
その苦労を減らしてくれますから、分からないことが多すぎてNISAが始められないという方こそ、挑戦してみて下さい。

まとめ

今回は、新しい資産形成の形としておまかせNISAについて解説しました。
おまかせNISAを利用すると、金融商品の選定や資産のリバランス等、難しい作業を自動的に行ってくれます。
そして、非課税枠を活用できるよう優先して動きますから、枠が活用できず終わってしまうことはありません。
NISAで資産形成を始めるのを躊躇している方こそ、これはその偏見がなくなるサービスになると言えます。

2021年11月26日

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