お金の勉強会.comでは、お金でお金を増やす方法、お金を知ってお金を動かす方法など、お金の本当の使い方を勉強できるセミナーを開催しています。

お金の勉強会.comでは、お金でお金を増やす方法、お金を知ってお金を動かす方法など、お金の本当の使い方を勉強できるセミナーを開催しています。

お役立ち情報

現実世界の話題が反映される、テーマ型投資信託の魅力とは?

2020年10月4日

一言で投資信託と言っても、実際には細かく違いがあることをご存知でしょうか?
その中に、テーマ型投資信託と呼ばれる商品があるのですが、「テーマ」とは一体、何を示すことになるのでしょうか?
これから投資信託で資産形成を検討している人ならば、知っておいて損はありません。
早速、内容について見てみましょう。

テーマ型投資信託の基本知識

テーマ型投資信託とは、現実世界で話題になっていることを投資のテーマとして、関連するファンドを設定しての投資信託になります。
最近の運用例としては、ロボットやAIの業界、BRICs、バイオ関係での運用が挙げられるでしょう。
上記の業界は、現実世界でも話題になったことで、記憶にある人も多いはずです。

投資信託を運用すると、利益が望める所に投資を行います。
ですが、その業界が常に利益を出せるかというのは、誰にも予測ができません。
しかし、現実世界で話題になっている業界は、投資の世界においても話題になることがありますよね。
そこに注目して、効率よく運用できる手法だと考えて頂けると、理解できるでしょう。

一方で、現実世界で話題になっている事柄は、長くは続きません。
場合によっては、ガラリと状況が変わってしまいますので、信託期間が10年続くことは基本的にないと思って下さい。
そのため、テーマによっては短いタイミングでの切り替えが求められることも、十分にあり得るでしょう。

テーマ型投資信託の運用時の特徴

投資信託は、プロに運用してもらうのが一般的です。
テーマ型投資信託も同様なのですが、運用の中でもアクティブ運用に入りますので、プロに業界から何まで選んでもらうことになります。
確かに、ホットな業界探すのは、素人には難しいですよね。
その結果、通常の投資信託よりも、運用にかかるコストが高めに設定されやすいのです。

従って、テーマ型での運用を希望する場合は、運用時のコストも踏まえた上で予算を用意すべきでしょう。
ここまで聞くと、ちょっと扱いづらい手法なのかなと思ってしまいますよね。
ですが、短期間で利益を得るには、画期的な方法です。
運用上の癖を上手く使いこなすことができると、大きな利益を得ることができるでしょう。

一言で運用の癖を例えるなら、株の運用を行っている感覚です。
投資信託の運用手法の1つとして、検討してみて下さい。

まとめ

テーマ型投資信託は、よくある長期的な手法とは異なり、短期間での勝負になりやすいです。
そのため、一定期間で結果を出したいと考えている人に向いているでしょう。
また、その時々で注目されているファンドに設定しますので、投資のトレンドにかなり敏感になれます。
個別銘柄に自分で投資するだけでなく、投資信託でも話題となる業界と関わりながら運用できますので、株と似たような感覚が体験できるでしょう。

2020年10月4日

お役立ち情報 関連記事

資産形成 メンタルアカウンティング

資産形成とメンタルアカウンティング~本当に大切なお金の考え方~

相続の視点から考える投資信託と変額保険のススメ

改めて勉強したい用語~投資信託における福利効果って何のこと?~

新着情報

カテゴリー

月別

Twitter