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計画を変えたい!NISAは積み立てNISAに変更することができるの?

2018年11月21日

みなさんは、NISAという制度について、どのくらい詳しく知っているでしょうか?
制度の特徴をふまえた上で、資産形成の計画を立てていきますよね。
しかし、上手くいかないと思った場合、積み立てNISAに変更することはできるのでしょうか?
今回は、NISAを積み立てNISA変更することは可能なのかについて説明したいと思います。

NISAを積み立てNISAに変更することは可能

税制上の優遇がなされることで有名な制度の1つですが、自分にあった資産形成であれば問題はありません。
しかし、運用を行っていくうちに、自分に合っていないと感じることがある人もいますよね。
せっかく運用を始めたけど、辞めるのはもったいないなと思う人もいるでしょう。

このように、迷っている場合は、一度積み立てNISA変更してみるといいかもしれません。
変更できるのかと疑問に思うかもしれませんが、実はできるのです。

手法や投資の種類は異なりますが、両者は同じ制度になります。
例えば、インターネット等で検索すると、ほぼ一緒に制度の紹介がされますよね。
始める際には、両方をすることはできないので、便宜上どちらかを選ぶ必要があるのです。

主に変更を考える理由として、投資や期間が自分に合っていない、ということが挙げられます。
始める前に相談して決めることができると言っても、実際にやってみないと分からないこともありますよね。

NISAを変更する場合に気を付けること

ここでは、積み立てNISA変更する、またはその反対の場合に、気を付けなければならないことについて説明します。
自由に変えることができないので、ルールに則って行いましょう。

気を付けるべき点は、変更する場合は始めてから1年経たないと手続きができないという部分です。
「合わないと気付いた時に、早めにやってしまいたい!」
このような人もいるかもしれませんが、原則として、1年経たないとできないことになっています。
もし、変えようかと考える場合は、年度ごとに見直してみると良いでしょう。

他にも、講座を設けている金融機関を変える場合も、前年度分のお金が移動できない場合もあります。
変更する際は、できることとできないことを知った上で、手続きを行うことが重要になってくるでしょう。

まとめ

今回は、NISAを積み立てNISA変更することは可能なのかについて説明しました。
両者はお金を増やすための方法や期間が異なる制度ではありますが、変更をすることは可能です。
始めてから1年ごとに変えることは認められていますが、投資の手法も大きく変わるので、注意が必要になります。
資産形成のあり方が両方とも異なるものなので、より自分に合ったやり方を見つけていきましょう。

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2018年11月21日